Actionnaire de 40 sociétés dans lesquelles 200 M€ de capitaux sont mobilisés sur fonds propres pour accompagner leur hyper croissance, Crédit Mutuel Innovation vise à horizon 2024 une montée en puissance de ses investissements de l’ordre de 50 M€ par an. Pure player du capital risque sur le marché hexagonal, le ticket d’investissement s’adapte en fonction du projet de développement mais s’articule classiquement entre 1 à 20 M€ avec une moyenne autour de 4 à 5 M€ en primo-investissement. La structure est également en capacité de déployer ses capitaux à l’international.
Historiquement présent depuis 2003 sur les secteurs des sciences de la vie et de la deep tech, Crédit Mutuel Innovation s’est fortement développé sur le digital, ce qui l’a amené à se réorganiser en trois pôles de compétences équilibrés – la deep tech, le digital et la santé –, sous l’impulsion de Xavier Deleplace, nouveau Directeur Général depuis fin 2021. Cette redéfinition globale de la stratégie s’est accompagnée, parallèlement au fort accroissement capitalistique, d’une politique de recrutement qui se poursuit. Ainsi, une dizaine d’investisseurs spécialisés répartis sur le territoire national, à Paris, Lyon, Nantes et Marseille, répondent aux besoins des porteurs de projets pour maximiser leur potentiel de croissance, sous la direction de Jérôme Feraud pour le pôle santé, Stéphane Simoncini, pour la deep tech, et Victoire Millerand, pour le digital.
« En mobilisant ses propres capitaux sans un horizon contraint de sortie contrairement à la plupart des fonds d’investissement spécialisés, Crédit Mutuel Innovation s’adapte au tempo des entreprises, ce qui permet de nouer une relation de confiance avec les dirigeants, d’installer une compréhension profonde de leur stratégie, et d’ainsi rationaliser dans la sérénité leurs chances de succès. Le capital-risque a besoin de stabilité et de temps. Du temps pour développer, du temps pour tester, du temps pour corriger. Le long terme permet d’appliquer le test and learn et d’être en capacité de réinvestir », explique Xavier Deleplace, Directeur Général de Crédit Mutuel Innovation.
La rotation du portefeuille n’en reste pas moins dynamique. Sur les 3 dernières années Crédit Mutuel Innovation a cédé ses participations notamment au sein d’Oncodesign Services, d’Universign et Diota : de très belles entreprises dont les projets ont été accompagnés en moyenne pendant près de 9 années.
Au cours de l’année 2022, Crédit Mutuel Innovation a réalisé six nouveaux investissements :
- Trois dans le secteur de la santé : Implicity (Série A de 21 M€), Therapixel (Série B de 15 M€), et Ganymed Robotics (Série B de 36 M€)
- Deux dans le digital avec Neobrain (Série A de 20 M€) et Mentorshow (Série A de 15 M€)
- Et un dernier dans la deep tech : Latitude (Série A de 10 M€).
Crédit Mutuel Innovation a également réalisé plusieurs réinvestissements dont Eldim lors d’une série B de 10 M€ et Tricares à l’occasion d’une série C de 47 M€.
Au total, les équipes de Crédit Mutuel Innovation ont investi dans un équilibre d’activités et de pattern de risques, pour un tiers au sein de sociétés dans la deep tech, un second tiers dans le digital, et le tiers restant dans la santé.
« En tant que leader ou co-leader sur chacune de nos opérations, nous apportons le maximum d’expertise au sein des organes de gouvernance, dans le souci d’un juste équilibre entre la valeur économique de l’entreprise et sa responsabilité sociétale et environnementale. Connectés à un écosystème multisectoriel de près de 350 entreprises et filiale du premier groupe bancaire « Entreprise à mission », nous créons des liens entre les dirigeants que nous accompagnons pour leur permettre de se développer plus rapidement en France, et à l’international, notamment en Europe et dans les régions où nous sommes implantés en direct », ajoute Emilie Lidôme, Présidente de Crédit Mutuel Innovation.
À propos de Crédit Mutuel Innovation
Crédit Mutuel Innovation est la filiale spécialisée dans les investissements en capital-risque de Crédit Mutuel Equity (4 milliards € de capitaux propres). Elle investit des tickets compris entre 1 et 20 M€ au capital d’entreprises innovantes du digital, des sciences de la vie et de la deeptech. Crédit Mutuel Innovation permet aux entrepreneurs de développer leur potentiel de croissance en les connectant aux entreprises de ses écosystèmes. Parce qu’il faut plus de 5 ans pour créer un leader mondial, Crédit Mutuel Innovation investit durablement ses propres capitaux et bâtit des relations de long terme avec les entrepreneurs qu’elle accompagne.
Plus d’informations sur : www.creditmutuel-innovation.eu
Crédit Mutuel Innovation est une entité de Crédit Mutuel Alliance Fédérale.
À propos de Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Bancassureur de premier plan en France, avec plus de 77 000 collaborateurs au service de plus de 30 millions de clients, Crédit Mutuel Alliance Fédérale propose une offre multiservice à une clientèle de particuliers, de professionnels de proximité et entreprises de toutes tailles, via ses 4 500 points de vente. Figurant parmi les plus solides groupes bancaires européens, ses capitaux propres s’élèvent à 56,7 milliards d’euros et son ratio de CET1 est estimé à 18,2% au 31 décembre 2022.
Crédit Mutuel Alliance Fédérale regroupe les caisses de Crédit Mutuel des fédérations Centre Est Europe (Strasbourg), Sud-Est (Lyon), Ile-de-France (Paris), Savoie-Mont Blanc (Annecy), Midi-Atlantique (Toulouse), Loire-Atlantique et Centre Ouest (Nantes), Centre (Orléans), Normandie (Caen), Dauphiné-Vivarais (Valence), Méditerranéen (Marseille), Anjou (Angers), Massif Central (Clermont-Ferrand), Antilles-Guyane (Fort-de-France) et Nord Europe (Lille). Crédit Mutuel Alliance Fédérale regroupe également la Caisse Fédérale de Crédit Mutuel, la Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BFCM) et l’ensemble de ses filiales, notamment le CIC, Euro-Information, les Assurances du Crédit Mutuel (ACM), TARGOBANK en Allemagne, Cofidis, Beobank en Belgique, la Banque Européenne du Crédit Mutuel (BECM), Banque de Luxembourg, la Banque Transatlantique et Homiris.
Plus d’informations sur : www.creditmutuelalliancefederale.fr